فارکس در چه کشورهایی ممنوع است؟
خروج ارز از کشور با فارکس در چه کشورهایی ممنوع است؟
معامله در بازار فارکس یعنی معامله در بازاری که از نظر نقدینگی از بسیاری از دیگر بازارها پیشتاز است. با این وجود مجوز فعالیت فارکس در ایران صادر نمی‌شود و در یک کلام باید در پاسخ به این سوال که آیا فارکس در ایران قانونی است یا خیر باید گفت خیر.
فعالیت در بازار فارکس از سال 1390 از سوی بانک مرکزی ایران منع شد اما بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران دارای معاملات بازار فارکس است. نکته اینجاست که ممنوعیت فارکس در ایران مانع از فعالیت سرمایه‌گذاران ایرانی در این بازار نشده است.
فعالان و علاقه‌مندان به این حوزه با استفاده از کارگزاری‌های خارج از کشور در این بازار فعالیت و درآمد دلاری کسب می‌کنند. شاید تصور کنید ممنوعیت معامله در فارکس تنها در ایران وجود داشته باشد اما این درست نیست. بسیاری از کشورها از حضور و فعالیت در این بازار منع شده‌اند. مقامات برخی از کشورها براین باورند که معامله در فارکس آسیب‌های جبران‌ناپذیری به اقتصاد کشورها وارد می‌کند. در آرون گروپس به دلیل غیرقانونی بودن فارکس در ایران و دیگر کشورهای جهان پرداخته‌ایم با ما باشید.
پیش درآمدی بر معامله در بازار فارکس و قوانین آن
فارکس نه تنها از نظر میزان نقدینگی بلکه از نظر وسعت نیز یکی از بزرگ‌ترین بازارهای جهان است و با سرعت بالایی رشد می‌کند. به عنوان مثال ارزش کل معاملات روزانه در بازار جهانی فارکس در انتهای سال 2021 برابر با 6.6 تریلیون دلار بود. در حالی که ارزش معاملات روزانه این بازار در سال 2016 برابر با 5.1 تریلیون دلار بوده است.
ماهیت بازار فارکس خرید و فروش ارزهای بین‌المللی است. ارزها در قالب جفت ارز مبادله می‌شوند، تغییر قیمت ارزها به سرمایه‌گذار اجازه می‌دهد با پیش‌بینی روند و بدون اینکه مالکیت ارز را در اختیار داشته باشد، سود کسب کند. از این منظر بازار فارکس شباهت زیادی به بازار سهام و دیگر بازارها دارد.
با این وجود معامله در بازار فارکس و کارگزاری‌های فارکس در همه جای دنیا قانونی نیستند و مشروعیت معامله در این بازار در هر منطقه به صورت مجزا بررسی می‌شود. به عنوان مثال سازمان نظارت مالی بریتانیا (FCA) به مسئول نظارت بر معاملات فارکس در حوزه‌های قضایی متفاوت است.
چنین نظارت‌ها و قوانینی منجر به افزایش میزان کلاه‌برداری در این بازار شده است چرا که عده‌ای با وعده موفقیت صددرصدی در این بازار، معامله‌گران تازه‌کار را فریب می‌دهند. جالب اینجاست که مسئله فقط ممنوعیت معامله در بازار فارکس نیست و معامله در فارکس در بسیاری از کشورها محدود شده است.
تفاوت محدودیت با ممنوعیت فارکس
قبل از اینکه بپرسید به دلیل غیرقانونی بودن فارکس در ایران بپردازیم باید بدانید که 3 قانون کلی در خصوص استفاده یا عدم استفاده از این بازار وجود دارد. قانون اول مربوط به کشورهایی است که مشکلی با فعالیت در بازار فارکس ندارند و محدودیت یا ممنوعیتی را در این خصوص اعمال نکرده‌اند. دسته دوم و سوم کشورهایی هستند که معامله در بازار فارکس را ممنوع یا محدود کرده‌اند.
ممنوعیت
این وضعیت ما در ایران است. توضیح خاصی برای این دسته‌بندی وجود ندارد جز اینکه معامله در این بازار یا فعالیت به عنوان کارگزار در این حوزه ممنوع است. فارکس در ایران قانونی نیست اما ایران در این حوزه تنها نیست. کشورها و ایالت‌های دیگری نیز وجود دارند که معامله در فارکس را ممنوع اعلام کرده‌اند:
?ایران
?ایالت کبک کانادا
?ایالت بریتیش کلمبیا
?بلاروس
?کره جنوبی
?لیبریا
?کوبا
?ساحل عاج
?کره شمالی
?سودان
?سوریه
?زیمباوه
?میانمار
?مالزی
?اسرائیل
محدودیت
برخی از ملت‌ها نیز به طور کامل فارکس را ممنوع نکرده اما قوانین فارکس را برای معامله در این بازار وضع کرده‌اند. در این دسته از کشورها راهنمایی برای مبادله ارز و استفاده از پلتفرم‌های معاملاتی در نظر گرفته می‌شود.
به عنوان مثال قوانینی از این دست که معامله‌گر تنها می‌تواند با استفاده از کارگزاری‌های بومی در فارکس معامله کند و اجازه استفاده از کارگزاری‌های خارجی را ندارد.
در برخی از کشورها نیز بازار بدون مرکزیت فارکس به یک بازار مرکزی تبدیل شده است! تعجب نکنید در ادامه با این کشورها که معامله در بازار فارکس را محدود کرده‌اند آشنا می‌شوید.
اکنون زمان آن است با برخی از این دست کشورها آشنا شوید. از این که نام کشورهای توسعه‌یافته را نیز در این فهرست می‌بینید تعجب نکنید، این کشورها باور دارند که بیش از 96 درصد معامله‌گران در فارکس ضرر می‌کنند و به همین دلیل محدودیت‌هایی را برای حفاظت از شهروندان اعمال می‌کنند:
چین
پرجمعیت‌ترین کشور جهان و دومین اقتصاد بزرگ جهان معامله در بازار فارکس را محدود کرده است. شهروندان چین اجازه مبادله ارز در کارگزاری‌های خارجی، بازار فارکس و نرم‌افزارهای معاملاتی را ندارند. اگر یک کارگزار خارجی بخواهد با مردم این کشور وارد معامله شود باید یک شعبه در چین باز کند.
ژاپن
ژاپنی‌ها در همه‌چیز پیشتاز هستند اما معامله در لحظه در فارکس را محدود کرده‌اند. شهروندان این کشور اجازه استفاده از اپلیکیشن‌های معاملاتی را ندارند. مشارکت در معاملات مارجین در این کشور ممنوع است. به نظر می‌رسد ژاپن با اعمال این محدودیت‌ها، سعی دارد از اقتصاد خود محافظت کند.
هند
هند به سرعت در حال توسعه است و محدودیت‌های بسیاری برای معامله در بازار فارکس در این کشور وجود دارد. با وجود این محدودیت‌ها معامله آنلاین در فارکس بسیار دشوار شده است. میزان جست‌وجوی عبارت «آیا فارکس قانونی است» در این کشور بسیار زیاد است. شهروندان این کشور اجازه معامله در کارگزاری‌های خارجی را ندارند. ازاین گذشته شهروندان تنها امکان معامله جفت ارزی را دارند که یک سوی آن ارز محلی یعنی روپیه هند (INR) باشد. هندی‌ها اجازه ندارند روی جفت ارزهایی که هر دو سوی آن ارزها خارجی است معامله کنند.
کره جنوبی
تعداد قوانین و محدودیت اعمال شده در کره جنوبی از چین و ژاپن نیز بیشتر است. این کشور در مورد معاملات سی اف دی (CFD) به شدت سخت‌گیری می‌کند. معالمات CFD یا Contract for difference معاملاتی هستند که روی تغییر قیمت انجام می‌شوند و کالا یا ارزی به شکل واقعی ردوبدل نمی‌شود. معامله‌گران کره جنوبی نیز اجازه معامله در کارگزای‌های خارجی را ندارند. انجام معامله مارجین نیز برای شهروندان ممنوع است.
ترکیه
بله ترکیه نیز یکی از کشورهایی است که برای معامله در بازار فارکس محدودیت‌هایی را در نظر گرفته است. کارگزاری‌های خارجی اجازه خدمات‌دهی به شهروندان ترکیه را ندارند و دولت میزان اهرمی که در معاملات استفاده می‌شود را کنترل می‌کند.
کشورهایی مانند مصر، آفریقای جنوبی، اوکراین، نیجریه و روسیه نیز محدودیت‌هایی را برای معامله در فارکس اعمال می‌کنند.
فرانسه
مقامات این کشور محدودیت‌های سنگینی را برای معامله در بازار فارکس وضع کرده‌اند. کارگزاری‌های که اهرم بالای 1:20 را در اختیار معامله‌گران می‌گذارند نیز اجازه تبلیغ خدمات خود را ندارند.
بلژیک
مقامات بلژیک انجام معاملات OTC و CFD فارکس را ممنوع کرده‌اند.
چرا فارکس در ایران ممنوع است؟
به گفته رهبر انقلاب اسلامی ایران: «مبادله ارزى با ارز دیگر که همجنس هم نیستند چنانچه منع قانونى در میان نباشد اشکال ندارد و سود حاصله نیز حلال است.» پس چرا معامله در بازار فارکس در ایران ممنوع است؟
از نظر شرعی مشکلی در انجام معاملات ارزی وجود ندارد اما دلایل دیگری برای ممنوعیت فارکس در ایران وجود دارد:
اهرم های چند برابر
اولین دلیل اهرم‌هایی است که از سوی کارگزاری‌ها به معامله‌گران اختصاص داده می‌شود. افراد جذب ایده سود چند برابری در زمان کوتاه شده و با حجم سنگین وارد معامله می‌شوند و در بسیاری از موارد با دست خالی یا ضررهای هنگفت بازار را ترک می‌کنند.
اگر هنوز هم می‌خواهید در فارکس سرمایه‌گذاری کنید باید بدانید که معامله احساسی در آرون گروپس ممنوع است. در آرون گروپس همواره روش‌ها و استراتژی‌های کاربردی برای معاملات را با شما در میان می‌گذاریم و پیشنهاد می‌کنیم که بدون یادگیری اصول اولیه هرگز وارد معامله نشوید. همچنین با حساب اسلامی آرون علاقمندان به این نوع حساب های می توانند با خیال آسوده به معامله بپردازند.
باید در کنار آشنایی با سازوکار فارکس، با سشن‌های فارکس، تاثیر مسائل سیاسی بر قیمت ارزها و همینطور میزان سلطه طلا بر بازار جهانی آشنا شوید.
خروج ارز از کشور
دلیل دوم خارج شدن ارز از کشور آن هم بدون نظارت نهادها یا ارگان‌های دولتی است. خروج ارز به معنای خروج سرمایه و آسیب دیدن اقتصاد است.
ضرر کردن معامله‌گران
ایران نیز درست مانند فرانسه بر این باور است که بخش اعظم معامله‌گرانی که وارد بازار می‌شوند دارایی خود را از دست می‌دهند. اما بهترین تریدرهای ایران می‌دانند که دلیل ضرر کردن در این بازار، بی اطلاعی و هیجانی عمل کردن است.
ربوی بودن معاملات
کارگزاری‌ها در مواردی اعتباری را به معامله‌گر اختصاص می‌دهند تا او با قدرت بیشتری وارد معامله شود. در نهایت کارگزار بخش ناچیزی از سود معامله‌گر را از معامله دریافت می‌کند. بر اساس قوانین اسلامی این حرکت، ربا است.
دیگر دلایل منع معامله در بازار فارکس در ایران
?کلاه‌برداری افراد سودجو
?ورود معامله‌گران بی‌تجربه به یک بازار جهانی
?پیچیدگی فارکس
?نامشخص بودن تاثیر مسائل سیاسی و اقتصادی دیگر کشورها بر بازار
?نداشتن منفعت مالی برای ایران
معامله در بازار فارکس ایران قانونی نیست اما ...
با توجه به موارد گفته شده در می‌یابیم که فارکس در ایران قانونی نیست و هیچ کارگزاری به صورت رسمی از سوی بانک مرکزی برای تسهیل معاملات شهروندان ایرانی مجوز دریافت نکرده است. البته بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران نیز دارای معاملات بازار فارکس است اما این معاملات با رعایت تمام جوانب شرعی و مطابق با قوانین و مقررات داخلی انجام می‌شود.
با در نظر گرفتن این موارد می‌توان گفت که بهترین راه برای معامله در بازار فارکس استفاده از کارگزاری‌های خارجی است، اما این کارگزاری‌ها در بسیاری از موارد اجازه خدمت‌رسانی به شهروندان ایرانی را ندارند. اینجاست که آرون گروپس با دامنه وسیعی از خدمات و دارا بودن حساب اسلامی فارکس در کنار شما خواهد بود. در کنار این بروکر، همواره در جریان آخرین رویدادهای بازار جهانی قرار می‌گیرید و با پلتفرم‌های معاملاتی روز دنیا و استراتژی‌های کاربردی آشنا می‌شوید.